1. Vous êtes le Vendeur (L'acheteur propose un mandat cash)
Le scénario : Un acheteur vous contacte (souvent sur LeBonCoin, Facebook Marketplace, Vinted) et se dit très intéressé. Il prétend être en déplacement, à l'étranger, ou avoir des contraintes de temps. Il propose de vous payer par mandat cash. [1]
Le piège : L'escroc vous envoie un faux e-mail ou SMS usurpant l'identité de l'organisme financier (ex: La Banque Postale ou Western Union) pour vous faire croire que les fonds sont bloqués. Pour "activer" ou "débloquer" le transfert, le message vous demande de payer des frais ou d'acheter des recharges de cartes (comme des coupons Transcash, Neosurf ou PCS). Si vous payez, vous perdez votre argent et l'acheteur disparaît.
2. Vous êtes l'Acheteur (Le vendeur exige un mandat cash)
Le scénario : Vous repérez une annonce alléchante (location d'appartement, voiture d'occasion, animal de race) à un prix anormalement bas. Le vendeur prétexte qu'il a déjà eu de faux rendez-vous et exige une "preuve de solvabilité" ou une garantie avant la visite. [1]
Le piège : Il vous demande d'aller faire un mandat cash à la poste et de lui envoyer une photo du reçu pour "prouver" que vous avez l'argent. Parfois, il vous invite à entrer les numéros du mandat sur un faux site de vérification en ligne. Le simple fait de posséder le numéro d'identification du mandat (MTCN ou autre) et vos informations permet à l'escroc de retirer l'argent liquide immédiatement à un guichet, n'importe où dans le monde, sans votre accord. [1, 2, 3]